Monabanq Test & Avis

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Monabanq est une banque en ligne faisant partie du groupe Crédit Mutuel CIC. C’est l’une des premières banques qui a proposé ses services en ligne dans l’Hexagone. Cette banque n’a cessé d’améliorer ses offres au fil du temps. En effet, Monabanq a introduit des outils de règlement faciles pour ses clients ayant une situation financière difficile. Elle est aussi la pionnière dans le secteur de la bancassurance sur internet en plus d’ouvrir l’accès des banques en ligne au public.

Les offres de Monabanq

Elles sont nombreuses :

icon-frais-bancaires-banque-en-ligneLe compte Monabanq :

Lorsque vous ouvrez un compte dans cette banque en ligne, vous aurez à votre disposition une carte bancaire en plus des différents services. Ce compte a l’avantage de vous faire économiser en frais bancaires.

Tout d’abord, la carte dont vous bénéficierez est une visa classic. Elle vous permettra de retirer de l’argent partout dans la zone euro. Vous serez aussi à même d’effectuer un paiement dans n’importe quelle partie du globe. En plus, vous avez l’option d’épargner avec la carte à chaque achat effectué. Monabanq reverse dans votre compte le total des arrondis provenant de ces achats.

Le compte Monabanq existe aussi en option premium avec une sécurité renforcée lors de vos achats en ligne ou de perte de mobile par exemple. Si vous vous déplacez à l’étranger, vous pouvez effectuer annuellement et gratuitement autour de 50 paiements et 25 retraits en devises. De plus, vous aurez une deuxième carte visa classic.

Le compte en ligne de Monabanq vous permet de faire toutes les opérations bancaires comme le versement en espèces ou par chèques. En effet, c’est facilité grâce aux nombreux guichets automatiques du CIC dans toute la France. Vous pouvez également créditer un chèque dans votre compte à tout moment à partir de votre appareil mobile et de votre ordinateur. Effectivement, l’espace client qui vous est alloué permet de le faire en toute tranquillité.

icon-pret-credit-empruntLes crédits

Vous pouvez opter pour des crédits pour financer vos travaux ou l’acquisition de véhicule. Ceci vous est accordé à un taux fixe, allant de 2,9% à 19% en fonction de la somme empruntée et de la durée du crédit. Il est remboursable sur 6 à 72 mois et vous n’avez à payer aucun frais pour la constitution de dossier.
Des crédits pour vos besoins imprévisibles sont aussi disponibles. Tout ce que vous aurez à payer c’est 21 euros par mois pour un prêt d’un montant de 500 à 5 000 euros. En outre, vous pouvez financer tous vos projets à l’aide d’un prêt, dont le taux varie de 4,9% à 19,8%.
Vous avez aussi la possibilité de souscrire une assurance accompagnant tous ces types de crédit. Elle couvrira votre sécurité et celle de votre famille et peut inclure le remboursement. Vous aurez également le choix entre deux niveaux d’assurance.

Les épargnes et l’assurance vie

Banque-en-ligne-FT3Le Livret A

Il vous donne un intérêt à hauteur de 0,75% et ce, sans avoir à payer des impôts dessus. Autre avantage, ce livret est entièrement gratuit, que ce soit pour l’ouvrir, le gérer ou le clôturer.

Pour l’ouvrir, vous n’aurez besoins que de dix euros et le plafond peut aller jusqu’à 22. 950 euros. Vos dépôts excédant ce montant bénéficieront d’un taux annuel global de 1%. Il est possible de faire un dépôt par chèque ou par virement, avec un relevé que vous pouvez consulter à tout moment. Vous pouvez en faire
bénéficier chaque membre de votre famille. De même, cette épargne est accessible en permanence.

 

Le Livret de Développement Durable.

Il est idéal si vous avez une ambition d’ordre écologique, comme les projets concernant les énergies renouvelables par exemple. Ses modalités sont identiques à celles du livret A. La différence est que le plafond pour cette épargne est de 12. 000 euros.
Vous disposez de trois moyens pour demander le retrait. Vous pouvez le faire soit en ligne, soit en envoyant un email, soit au moyen d’un courrier.

Le Livret d’épargne Monabanq

Pour épargner à partir de dix euros et sans la contrainte des plafonds, il est à votre disposition. Vous n’avez à supporter de quelque frais que ce soit pour son ouverture, sa gestion ou sa clôture. Dépôts par chèque ou par virement, tout est possible. Elle vous permet également de faire des retraits selon vos besoins. Les intérêts de cette épargne sont sujets à l’impôt sur le revenu.

L’assurance vie

C’est aussi une excellente alternative pour épargner sur le long terme. Il présente un intérêt fiscal non négligeable après seulement quelques années. Dans cette assurance, vous avez deux options de fonds en euros : le fonds Eurossima et le fonds Netissima. Le premier vous assure des rendements sécurisés et réguliers, tandis que le deuxième est performant. Pour vous aider dans la gestion de votre fonds, 145 supports d’unités de compte sont à votre disposition.

Il vous est possible de retirer partiellement votre capital d’une façon ponctuelle. Vous pouvez aussi le faire mensuellement. Dans ce dernier cas, le montant minimum est de 100 euros.

Vous pouvez souscrire une assurance vie premium dès 1000 euros.

L’assurance

Chez Monabanq, vous pouvez souscrire des assurances pour votre habitation, votre véhicule ou pour votre santé.

icon-assuranceL’assurance Monabanq Budget

Elle vous permet d’être à l’abri des difficultés en cas de mise en état de chômage ou en cas d’invalidité à la suite d’un accident travail. Celle-ci peut être temporaire ou permanente. Vous pouvez percevoir des versements allant de 150 à 500 euros par mois nets d’impôts, de prélèvements ou de droits, pour une durée de six mois.

Pour bénéficier de cette assurance, vous n’avez qu’à verser mensuellement soit cinq euros soit un peu moins de neuf euros.

 

L’assurance Monaprotect compte

Cette assurance constitue une garantie importante dans le cas d’un décès ou de perte d’autonomie définitive. En tant qu’assuré, vous bénéficierez du versement d’une somme seulement quelques jours après que Monabanq ait reçu la totalité du dossier. En plus, des versements mensuels s’étalant sur un an seront effectués. Le montant de ce versement dépend du fait que vous ayez un compte chez Monabanq ou non. De plus, d’autres services sont fournis selon la situation de chacun.

Le versement mensuel pour cette assurance est de moins de trois euros pour une assurance standard et de cinq euros pour une option plus.

Ces contrats d’assurance sont valables pour une durée de douze mois, reconductible. Pour ce faire, aucune action de votre part n’est nécessaire. Ils ne s’arrêtent définitivement qu’après la 65e année de l’assuré. Leur souscription peut se faire soit en ligne soit par téléphone.

 

 

Les offres jeunes de Monabanq

icon-frais-bancaires-banque-en-ligneLe compte chèque jeune

Il est destiné aux jeunes de 16 ans et plus. Il vous suffit de déposer dix euros pour l’ouvrir. L’intérêt annuel sera de 2% jusqu’à 5. 000 euros et de 1% si la somme épargnée dépasse ce montant. Vous êtes libre de votre versement et la demande de retrait peut se faire soit par email ou par courrier après obtention de l’aval parental.

Ce compte épargne est entièrement exempt de frais.

Le compte chèque jeune

C’est un compte facile d’utilisation avec de nombreux avantages. Il est accompagné soit d’une carte bleue visa de paiement pour un frais de 12 euros annuel ou d’une carte de retrait sans frais. Quelles que soient les transactions que vous faites dans l’Euroland, elles seront gratuites. De même, vous n’avez pas à supporter de frais de gestion.

Vous bénéficierez d’un excellent encadrement avec le service clientèle qui est à votre écoute six jours sur sept.

 

Le livret jeune

Il s’adresse aux jeunes de 12 à 25 ans et il est très avantageux avec son taux d’intérêt annuel net de 2. 50%. Vous pouvez l’ouvrir avec seulement dix euros comme dépôt initial et avec un plafond de 1. 600 euros. Pour faire votre dépôt, choisissez entre le virement ou le chèque. Vous pouvez accéder à la somme épargnée à tout moment au moyen d’une carte de retrait qui est mise à votre disposition gratuitement. De plus ce livret est libre de tout frais.

 

Conclusion

Avec ses offres variées et tout aussi avantageuses, Monabanq est une adresse à retenir en matière de banque en ligne. La sécurité des transactions et le service clientèle qu’elle propose font partie des atouts de Monabanq.